بروکر آمارکتس

بروکر ای مارکتس (AMarkets) از سال ۲۰۰۷ در بازار فارکس فعالیت می کند و یکی از معدود کارگزاران میان رده ای است که هنوز کاربران ایرانی را به طور رسمی می پذیرد. این مجموعه ابتدا با تمرکز بر بازار روسیه و کشورهای مشترک المنافع راه اندازی شد و طی یک و نیم دهه به آسیا، آفریقا و خاورمیانه گسترش یافت. نهاد فعلی پذیرش کاربران بین المللی، AMarkets Ltd، در سنت وینسنت و گرنادین ثبت شده و مجوز FSA همین حوزه را در اختیار دارد. نقطه قوت اصلی رگولاتوری این بروکر، عضویت از سال ۲۰۱۲ در نهاد داوری مالی FinaCom است که سقف جبران خسارت ۲۰ هزار یورو برای هر کاربر فراهم می کند. اسپرد روی حساب استاندارد از ۱.۳ پیپ شروع می شود و اهرم در بعضی حساب ها تا ۱:۳۰۰۰ قابل تنظیم است. امتیاز نهایی: ۷.۵ از ۱۰.

سابقه و رگولاتوری

تاسیس ای مارکتس به سال ۲۰۰۷ بازمی گردد، یعنی همان سال هایی که موج اول کارگزاران روسی وارد بازار خرد جهانی شدند. سال های ابتدایی این مجموعه تماما روی بازار CIS متمرکز بود اما از حدود سال ۲۰۱۲ به بعد فاز توسعه بین المللی آغاز شد. نهاد پذیرش فعلی کاربران غیر اروپایی، شرکت AMarkets Ltd است که در سنت وینسنت و گرنادین تحت قانون International Business Companies Act ثبت شده و شماره مجوز ۲۲۷۲۷ FSA این حوزه را در اختیار دارد. باید پذیرفت که این سطح از رگولاتوری در رده آفشور قرار می گیرد و قابل مقایسه با مجوزهای ASIC استرالیا، FCA انگلستان یا CySEC قبرس نیست.

اما تفاوت ای مارکتس با اکثر بروکرهای آفشور هم رده در عضویت قدیمی آن در FinaCom از سال ۲۰۱۲ است. این عضویت یک لایه حفاظتی مهم اضافه می کند: در صورت اختلاف میان کاربر و بروکر، کاربر می تواند پرونده را به داور مستقل FinaCom ارجاع دهد و در صورت رای به نفع کاربر، تا سقف ۲۰ هزار یورو از صندوق جبران خسارت این نهاد دریافت کند. در عمل این بدان معناست که حتی نبود رگولاتور درجه یک با حضور FinaCom تا حدی جبران می شود. در Trustpilot امتیاز کلی این بروکر در محدوده متوسط رو به بالا قرار دارد و عمده بازخوردهای مثبت روی سرعت پردازش برداشت و نظم فرایند KYC متمرکز است. صفحه ویکی پدیای انگلیسی مستقل برای این برند موجود نیست که برای کارگزاری در این رده غیرعادی نیست.

برای کاربر ایرانی واقعیتی که باید پذیرفته شود این است که در حال حاضر هیچ بروکر بین المللی تحت رگولاتوری سازمان بورس ایران فعالیت نمی کند و سرمایه گذاری در بازار فارکس از منظر داخلی فاقد چتر حمایتی است. انتخاب ای مارکتس به معنای پذیرش ریسک رگولاتوری آفشور است که با عضویت FinaCom تا حدی متعادل می شود اما کاملا حذف نمی شود.

انواع حساب ها

ساختار حساب های ای مارکتس به چهار دسته اصلی تقسیم می شود و هر کدام برای پروفایل خاصی از معامله گر طراحی شده است. در مقایسه با رقبای روسی هم رده، طبقه بندی این بروکر ساده تر و شفاف تر است.

نام حساب	حداقل واریز	اسپرد متوسط	کمیسیون	حداکثر اهرم	مناسب برای
استاندارد	۱۰۰ دلار	از ۱.۳ پیپ	صفر	۱:۳۰۰۰	معامله گر روزمره
فیکس	۱۰۰ دلار	از ۲.۰ پیپ ثابت	صفر	۱:۱۰۰۰	تازه کار
ECN	۲۰۰ دلار	از ۰.۰ پیپ	۵ دلار به ازای هر لات	۱:۳۰۰	اسکالپر و اکسپرت ادوایزر
کریپتو	۱۰۰ دلار	از ۱.۰ درصد	صفر	۱:۱۰۰	معامله گر ارز دیجیتال

حساب استاندارد به دلیل اسپرد متعادل و دسترسی به همه ابزارها انتخاب رایج اکثر کاربران ایرانی است. حساب فیکس برای افرادی که می خواهند هزینه دقیق هر معامله را پیش از ورود بدانند مفید است، هرچند در زمان انتشار اخبار مهم ممکن است نیاز به افزایش اسپرد توسط بروکر شود. حساب ECN با اسپرد خام و کمیسیون ثابت برای استراتژی های اسکالپ و رباتیک گزینه بهتری است؛ کمیسیون ۵ دلار به ازای هر لات معادل حدود ۰.۵ پیپ هزینه اضافه است که در مجموع با حساب استاندارد تفاوت معناداری ایجاد نمی کند مگر برای حجم های بسیار بالا. حساب کریپتو با اسپرد درصدی و اهرم ۱:۱۰۰ صرفا برای معامله گرانی توصیه می شود که نقدینگی خود را کاملا روی ارز دیجیتال متمرکز کرده اند.

پلتفرم های معاملاتی

ای مارکتس از هر دو پلتفرم متاتریدر ۴ و متاتریدر ۵ پشتیبانی کامل می کند. نسخه های دسکتاپ ویندوز و مک، وب تریدر بدون نیاز به نصب و اپلیکیشن های موبایل iOS و اندروید همگی فعال هستند. علاوه بر این، یک پلتفرم اختصاصی به نام AMarkets Trader نیز ارائه می شود که برای کاربران تازه وارد محیط ساده تری دارد و سفارش گذاری در آن با چند ضربه روی صفحه نمایش انجام می شود.

سرورهای اجرای سفارش در دیتاسنتر LD4 شهر لندن مستقر در زیرساخت Equinix قرار دارند و میانگین تاخیر اجرای سفارش از ایران به حدود ۸۰ میلی ثانیه می رسد. این عدد برای معاملات روزانه و سوئینگ کاملا قابل قبول است اما برای اسکالپ های پرسرعت و آربیتراژ بهینه نیست. اسکالپینگ، هج کردن، استفاده از اکسپرت ادوایزر و معامله در زمان انتشار اخبار اقتصادی هیچ کدام محدودیت رسمی ندارند. سرویس VPS رایگان برای کاربرانی فعال می شود که حداقل ۳ لات استاندارد در ماه معامله انجام دهند و موجودی حساب آن ها بالای ۵۰۰ دلار باشد. توصیه می کنیم پیش از انتخاب پلتفرم، تازه کارها مطالعه مفاهیم پایه فارکس را تکمیل کنند.

ابزارهای معاملاتی

سبد ابزارهای قابل معامله در ای مارکتس شامل بیش از ۴۰ جفت ارز اصلی و کراس، فلزات گران بها XAUUSD و XAGUSD، نفت WTI و برنت، گاز طبیعی، شاخص های سهام آمریکا، اروپا و آسیا، حدود ۵۰ سهم شرکت آمریکایی به صورت CFD و حدود ۲۰ ارز دیجیتال شامل بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و چندین آلت کوین رایج است. اسپرد طلا روی حساب ECN از ۲۰ سنت آغاز می شود که در مقایسه با میانگین بازار در حد متوسط است. پوشش جفت ارزهای کم تر معمول مانند USDZAR، USDMXN و EURTRY نیز فعال است که برای استراتژی های کری ترید جذابیت ویژه دارد.

یکی از تمایزات قابل اعتنای این بروکر، سیستم کش بک خودکار است. روی حساب های استاندارد تا ۲۰ درصد از کارمزد اسپرد در پایان هر ماه به صورت خودکار به حساب کاربر بازگردانده می شود. برای معامله گری که ماهانه چند ده لات حجم می زند، این بازگشت می تواند به مبلغ معنادار برسد و در عمل هزینه نهایی هر معامله را کاهش دهد. در کنار این، ابزارهای کابین کاربری مانند تحلیل احساسات بازار، فیلتر اخبار اقتصادی و سیگنال سنتر داخلی نیز فعال هستند. سیگنال سنتر روزانه ۲ تا ۴ سیگنال ورود به همراه نقطه ورود، حد ضرر و حد سود مشخص ارائه می دهد. این سیگنال ها را نباید به عنوان توصیه قطعی معامله در نظر گرفت اما برای آشنایی با ساختار سیگنال حرفه ای و یادگیری روش های مدیریت ریسک کاربردی هستند.

سرویس Trading Central نیز برای کاربران فعال در دسترس است و تحلیل تکنیکال خودکار، شناسایی سطوح حمایت و مقاومت، الگوهای کندل استیک و پیش بینی روزانه برای بیش از ۲۰۰ ابزار مالی ارائه می دهد. اپلیکیشن خبر تخصصی اقتصادی نیز در کابین تعبیه شده که سرفصل های مهم بازار را به فارسی خلاصه می کند. این بسته اطلاعاتی برای کاربری که قصد دارد تنها از یک پلتفرم برای تحلیل و اجرا استفاده کند ارزش افزوده دارد.

روش های واریز و برداشت

برای کاربر ایرانی، ای مارکتس سه مسیر اصلی واریز و برداشت پیشنهاد می دهد که هر کدام مزایا و محدودیت های خود را دارد:

• تتر USDT روی شبکه های TRC20 و BEP20؛ کارمزد بروکر صفر و زمان واریز کم تر از ۳۰ دقیقه. این روش سریع ترین و کم هزینه ترین گزینه است.
• پرفکت مانی با کارمزد حدود ۰.۵ درصد و واریز فوری. این روش برای کاربرانی که از قبل با اکوسیستم پرفکت مانی آشنا هستند راحت تر است.
• صرافی های ایرانی مانند نوبیتکس، رمزینکس یا والکس به عنوان واسط برای تبدیل ریال به USDT و سپس انتقال به کیف پول بروکر.

برداشت تتر معمولا بین ۳۰ دقیقه تا ۳ ساعت پردازش می شود و برداشت پرفکت مانی کم تر از ۲۴ ساعت طول می کشد. ای مارکتس روند KYC کامل را پیش از اولین برداشت اجباری می داند که شامل تصویر کارت ملی یا پاسپورت، عکس سلفی نگه دارنده مدرک و قبض آدرس کم تر از ۹۰ روز است. سقف برداشت روزانه برای حساب های تایید شده ۵۰ هزار دلار است و مبالغ بالاتر نیازمند درخواست جداگانه و تماس با مدیر حساب اختصاصی است. تجربه کاربری ایرانی در رد شدن مدرک آدرس به دلیل قبض های فارسی متداول است؛ توصیه می شود قبض بانکی یا صورت حساب اپراتور را با ترجمه رسمی یا اپلیکیشن ترجمه ارسال کنید تا تاخیر در تایید رخ ندهد.

پشتیبانی

وب سایت رسمی ای مارکتس نسخه فارسی دارد اما کیفیت ترجمه در سطح متوسط است و بعضی صفحات به صورت کامل و هم زمان با نسخه انگلیسی به روزرسانی نمی شوند. تیم چت آنلاین فارسی در ساعت کاری ایران فعال است و میانگین زمان پاسخ گویی حدود ۲ تا ۵ دقیقه گزارش می شود. در ساعت های شب و آخر هفته پاسخ گویی فارسی محدود می شود و کاربر باید به انگلیسی ارتباط بگیرد یا منتظر فردای کاری بماند.

برای پرسش های پیچیده فنی، حسابداری یا اختلافات معاملاتی، ارسال تیکت ایمیلی معمولا پاسخ سریع تر و دقیق تری به همراه دارد و در عرض ۲۴ ساعت کاری رسیدگی می شود. مدیر حساب اختصاصی برای کاربرانی با موجودی بالای ۲۰۰۰ دلار تخصیص داده می شود که در بعضی موارد به زبان فارسی نیز پشتیبانی می کند. در مقایسه با فبس و روبو فارکس، عمق پشتیبانی فارسی ای مارکتس قابل قبول است اما به سطح استثنایی نمی رسد. کاربری که برای اولین بار وارد بازار می شود بهتر است انتظار خود از پشتیبانی را در همین سطح متعادل تنظیم کند.

نقاط قوت و ضعف

پس از بررسی همه ابعاد، نقاط قوت اصلی ای مارکتس را می توان در عضویت قدیمی و فعال FinaCom، تنوع چهار نوع حساب با پروفایل مشخص، سیستم کش بک خودکار روی اسپرد، پشتیبانی کامل از متاتریدر ۴ و ۵، سرور اجرای سفارش با تاخیر قابل قبول از ایران و سرعت برداشت تتر کم تر از ۳ ساعت خلاصه کرد. ابزار Trading Central و سیگنال سنتر داخلی نیز برای کاربری که از یک منبع برای تحلیل و اجرا استفاده می کند ارزش افزوده ای واقعی دارد.

در طرف مقابل، رگولاتوری اصلی در سنت وینسنت قرار دارد که از منظر تئوریک حفاظت کم تری در مقایسه با FCA، ASIC و CySEC ارائه می دهد. کیفیت ترجمه فارسی وب سایت در سطح متوسط است و پاسخ گویی شبانه چت فارسی محدود می شود. حساب های ECN از حداقل واریز ۲۰۰ دلار شروع می شوند که برای کاربر تازه کار با سرمایه محدود انتخاب اول نیست. در نهایت، رد شدن مدرک آدرس برای کاربرانی که قبض فارسی دارند یک نقطه اصطکاک رایج در فرایند KYC است که هرچند با ارسال مجدد قابل حل است اما تاخیر اولین برداشت را افزایش می دهد.

سلب مسئولیت ریسک

معامله در بازار فارکس و CFD با اهرم بالا شامل ریسک قابل توجه از دست رفتن سرمایه است و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. پیش از تصمیم گیری برای افتتاح حساب در ای مارکتس یا هر بروکر بین المللی دیگر، اهداف سرمایه گذاری، سطح تجربه و میزان تحمل ریسک خود را به دقت ارزیابی کنید. ای مارکتس تحت رگولاتوری سنت وینسنت و گرنادین و عضویت FinaCom فعالیت می کند و در حال حاضر هیچ مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار ایران در اختیار ندارد. در صورت بروز اختلاف، مرجع رسیدگی FinaCom خواهد بود و قانون داخلی ایران در این روابط قراردادی اعمال نمی شود. سرمایه ای را که توان از دست دادن آن را ندارید وارد این بازار نکنید و در صورت نیاز با مشاور مالی مستقل گفت و گو کنید. آمار و اطلاعات مندرج در این نوشتار صرفا برای اطلاع رسانی است و توصیه به سرمایه گذاری محسوب نمی شود.

سوالات متداول

آیا ای مارکتس برای کاربران ایرانی پذیرش رسمی دارد؟

بله، ای مارکتس از طریق نهاد AMarkets Ltd مستقر در سنت وینسنت و گرنادین کاربران ایرانی را به طور رسمی می پذیرد و در فرایند احراز هویت کارت ملی ایرانی و پاسپورت را قبول می کند. این بروکر در گذشته به دلیل محدودیت های جغرافیایی پذیرش را متوقف نکرده است، در حالی که بعضی رقبای بزرگ تر این کار را انجام داده اند.

سریع ترین روش واریز برای کاربر ایرانی کدام است؟

تتر USDT روی شبکه TRC20 رایج ترین و سریع ترین گزینه است. زمان واریز معمولا کم تر از ۳۰ دقیقه و کارمزد بروکر صفر است. کاربر می تواند ابتدا از یک صرافی ایرانی مانند نوبیتکس یا والکس ریال را به USDT تبدیل کرده و سپس به کیف پول ای مارکتس انتقال دهد.

عضویت در FinaCom چه تفاوتی برای کاربر ایجاد می کند؟

FinaCom یک نهاد داوری مستقل برای بازار فارکس است که از سال ۲۰۱۲ ای مارکتس عضو آن است. در صورت اختلاف میان کاربر و بروکر، کاربر می تواند پرونده را به FinaCom ارجاع دهد و در صورت رای به نفع وی، تا سقف ۲۰ هزار یورو از صندوق جبران خسارت دریافت کند. این یک لایه حفاظتی است که در بسیاری از بروکرهای آفشور دیگر وجود ندارد.

اسپرد و کمیسیون ای مارکتس در مقایسه با رقبا چگونه است؟

اسپرد روی حساب استاندارد از ۱.۳ پیپ و روی حساب ECN از ۰.۰ پیپ با کمیسیون ۵ دلار به ازای هر لات شروع می شود. این اعداد در محدوده متوسط بازار قرار می گیرد و در مقایسه با پپرستون و IC Markets تقریبا یک پیپ بالاتر و در مقایسه با اکسنس و فبس قابل رقابت است. سیستم کش بک خودکار تا ۲۰ درصد می تواند بخشی از این تفاوت را در عمل جبران کند.

چه مدت زمانی برای پردازش اولین برداشت لازم است؟

پس از تکمیل KYC کامل، برداشت تتر معمولا بین ۳۰ دقیقه تا ۳ ساعت و برداشت پرفکت مانی کم تر از ۲۴ ساعت پردازش می شود. اولین برداشت ممکن است کمی طولانی تر باشد چون تیم انطباق مدارک را به طور کامل بررسی می کند. در صورت رد مدرک آدرس به دلیل قبض فارسی، توصیه می شود قبض بانکی یا صورت حساب اپراتور را با ترجمه رسمی مجدد ارسال کنید.

آیا اهرم ۱:۳۰۰۰ برای معامله گر تازه کار مناسب است؟

خیر. اهرم بالا ابزاری برای معامله گران حرفه ای با مدیریت ریسک دقیق است و برای تازه کار بسیار خطرناک محسوب می شود. توصیه می شود کاربر تازه وارد روی اهرم های ۱:۲۰ تا ۱:۱۰۰ کار کند و درصد ریسک هر معامله را به ۱ تا ۲ درصد سرمایه محدود کند. اهرم بالاتر فقط شانس از بین رفتن سریع تر حساب را افزایش می دهد، نه شانس سود بیش تر را.