جفت ارزهای اصلی فارکس و ویژگیهای آنها

در بازار فارکس بیش از یکصد جفت ارز قابل معامله است ولی هفت جفت ارز اصلی حدود ۷۵ درصد حجم کل بازار را تشکیل میدهند. این جفتها بیشترین نقدشوندگی، تنگترین اسپرد و قابل پیشبینیترین رفتار را دارند که آنها را به مهمترین انتخاب برای تریدرها تبدیل میکند. هر کدام از این جفتها شخصیت و درایور قیمتی خاص خود را دارند. درک این تفاوتها مهم است چون استراتژیای که روی EUR/USD کار میکند ممکن است روی GBP/JPY به شکست تبدیل شود. این مقاله جفت های اصلی، چند جفت کراس مهم و عوامل اقتصادی محرک هر کدام را پوشش میدهد و در پایان توصیه عملی برای انتخاب جفت مناسب برای تازهکار ارائه میدهد.

دسته بندی جفت ارزها

جفت ارزها در سه گروه قرار میگیرند. درک این تقسیم بندی به انتخاب جفت مناسب کمک میکند.

جفت های اصلی یا Major

هفت جفت زیر در این گروه قرار میگیرند: EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، USD/CHF، AUD/USD، USD/CAD و NZD/USD. مشخصه مشترک آنها حضور دلار آمریکا و یکی از ارزهای کشورهای اقتصادی بزرگ است. این گروه بیشترین حجم، تنگترین اسپرد و کمترین لغزش را دارد.

جفت های کراس

جفت های کراس آنهایی هستند که دلار در آنها حضور ندارد. مثل EUR/JPY، GBP/JPY، EUR/GBP، AUD/JPY و EUR/AUD. اسپرد روی این جفتها معمولا کمی بزرگتر از مجورهاست ولی نقدشوندگی هنوز قابل قبول است.

جفت های اگزوتیک

این گروه شامل ترکیب یک ارز مجور با یک ارز کشور در حال توسعه است. مثل USD/TRY، USD/ZAR، USD/MXN. اسپردها بسیار پهن، نوسان شدید و رفتار غیرقابل پیشبینی دارند. این جفتها برای تازه کارها مناسب نیستند.

EUR/USD یوروی آمریکا

این محبوبترین جفت ارز جهان است و حدود ۳۰ درصد حجم کل بازار فارکس را تشکیل میدهد.

چرا اینقدر محبوب

اقتصاد اتحادیه اروپا و آمریکا دو بزرگترین بلوک اقتصادی جهان هستند. تجارت گسترده، سرمایهگذاری متقابل و نقدشوندگی عمیق این جفت را به استاندارد بازار تبدیل کرده. اسپرد روی این جفت در ساعات نرمال بازار میتواند کمتر از ۰.۵ پیپ باشد که از همه جفتها تنگتر است.

عوامل محرک قیمت

اختلاف نرخ بهره بین فدرال رزرو آمریکا و بانک مرکزی اروپا (ECB) محرک اصلی است. وقتی فدرال رزرو نرخ بهره را بالا میبرد و ECB نه، EUR/USD معمولا کاهش پیدا میکند. داده اقتصادی مهم شامل CPI، GDP و گزارش اشتغال غیر کشاورزی آمریکا (NFP) که هر ماه اول جمعه منتشر میشود.

بهترین زمان معامله

ساعت ۱۲ تا ۱۶ به وقت گرینویچ که نشستهای لندن و نیویورک تداخل دارند، بیشترین نقدشوندگی و بهترین حرکت قیمت را دارد. این جفت برای استراتژیهای روند، شکست و حتی اسکالپینگ مناسب است.

USD/JPY دلار به ین

این جفت دومین جفت پرحجم جهان است و حدود ۱۳ درصد حجم بازار را تشکیل میدهد.

شخصیت قیمتی

USD/JPY رفتار روندی واضحی دارد و در دورههای بلندمدت میتواند صدها پیپ در یک جهت حرکت کند. ین به طور سنتی ارز پناهگاه امن (Safe Haven) محسوب میشود و در دورههای استرس بازار، قیمت USD/JPY معمولا کاهش پیدا میکند چون ین قویتر میشود.

درایور نرخ بهره

بانک مرکزی ژاپن (BoJ) دههها نرخ بهره را نزدیک صفر یا منفی نگه داشت که این موضوع ین را به ارز اصلی برای معاملات کری ترید تبدیل کرد. در سالهای اخیر تغییر سیاست BoJ نوسان زیادی روی این جفت ایجاد کرده.

نکته فنی

پیپ روی USD/JPY رقم دوم اعشار است نه چهارم. یعنی اگر قیمت از ۱۵۰.۲۰ به ۱۵۰.۲۱ برسد، یک پیپ حرکت کرده. ارزش هر پیپ روی یک لات استاندارد حدود ۸.۵ دلار است که با نرخ روز تغییر میکند.

GBP/USD کابل

این جفت با لقب Cable شناخته میشود چون در قرن نوزدهم قیمتها از طریق کابل تلگراف زیر اقیانوس اطلس بین لندن و نیویورک ارسال میشد.

نوسان بالا

GBP/USD به طور تاریخی یکی از پرنوسانترین مجورهاست. نوسان متوسط روزانه میتواند ۱۰۰ تا ۱۵۰ پیپ باشد در مقایسه با ۷۰ تا ۹۰ پیپ EUR/USD. این جفت برای استراتژیهای روند کوتاه مدت مناسبتر است ولی نیاز به استاپ بیشتر دارد.

درایور قیمت

سیاست بانک انگلستان (BoE)، گزارشهای تورمی و دادههای اشتغال بریتانیا اصلیترین محرکها هستند. در دوره برگزیت این جفت با شکستهای ۵۰۰ پیپی در یک روز معامله شد که سابقهای فراموش نشدنی برای بسیاری از تریدرها بود.

اسپرد و کارمزد

اسپرد روی GBP/USD معمولا کمی بیشتر از EUR/USD است، حدود ۱ تا ۲ پیپ در شرایط نرمال. در ساعات نشست لندن این جفت پرحجمترین حرکات خود را دارد.

USD/CHF فرانک سوئیس

این جفت با ارز فرانک سوئیس معامله میشود و شخصیت ویژه پناهگاه امن دارد.

رابطه با EUR/USD

USD/CHF معمولا حرکت معکوس EUR/USD را دنبال میکند، نه به طور دقیق ولی به طور قابل توجه. این به این دلیل است که اقتصاد سوئیس به شدت با اقتصاد منطقه یورو در هم تنیده است.

حادثه ۲۰۱۵

در ژانویه ۲۰۱۵ بانک ملی سوئیس به طور ناگهانی سقف ۱.۲۰ روی EUR/CHF را حذف کرد و فرانک در عرض چند دقیقه ۳۰ درصد قویتر شد. این رویداد چندین بروکر را ورشکست کرد و درس بزرگی درباره ریسک سیاستهای بانک مرکزی به جا گذاشت.

نقدشوندگی

نقدشوندگی USD/CHF کمتر از EUR/USD است ولی هنوز در بین مجورها قابل قبول است. اسپرد بین ۱.۵ تا ۲.۵ پیپ معمول است.

AUD/USD اوسی

دلار استرالیا با لقب Aussie شناخته میشود و رفتار قیمتی آن به شدت با کالاها مرتبط است.

همبستگی با کالاها

استرالیا صادرکننده اصلی سنگ آهن، طلا و گاز طبیعی به ویژه به چین است. وقتی قیمت کالاها بالاست، دلار استرالیا معمولا قوی است. همبستگی AUD/USD با قیمت طلا و سنگ آهن از نظر آماری قوی است.

درایور چین

اقتصاد چین بزرگترین خریدار صادرات استرالیاست. دادههای اقتصادی چین مثل PMI و رشد GDP میتوانند تاثیر مستقیمی روی دلار استرالیا داشته باشند. این موضوع برای استراتژیهای روند کلان مهم است.

بهترین زمان

ساعت ۲۲ تا ۸ به وقت گرینویچ که بازار سیدنی و توکیو فعال است، بیشترین حرکت AUD/USD رخ میدهد. این برای تریدران ایرانی به دلیل تفاوت زمانی موقعیت متفاوتی است.

USD/CAD لونی

دلار کانادا با لقب Loonie (به دلیل تصویر پرنده لون روی سکه) شناخته میشود و رفتار آن به شدت با نفت مرتبط است.

همبستگی با نفت

کانادا یکی از بزرگترین صادرکنندگان نفت جهان است. وقتی قیمت نفت بالا میرود، دلار کانادا معمولا قوی میشود و USD/CAD کاهش پیدا میکند. این همبستگی منفی یکی از کلاسیکترین روابط در فارکس است.

درایور رشد آمریکا

از آنجا که آمریکا بزرگترین شریک تجاری کاناداست، رشد اقتصادی آمریکا تاثیر مستقیمی روی دلار کانادا دارد. NFP آمریکا روی USD/CAD اثر دوگانه دارد، هم به دلیل تاثیر روی دلار آمریکا و هم به دلیل تاثیر بر تقاضای صادرات کانادا.

نقدشوندگی متغیر

نقدشوندگی USD/CAD در ساعات نیویورک و لندن خوب است ولی در ساعات آسیا میتواند کم شود. اسپرد در ساعات کم میتواند به ۵ پیپ هم برسد.

NZD/USD کیوی

دلار نیوزلند با لقب Kiwi شناخته میشود و کوچکترین مجور از نظر حجم است.

مشابه AUD ولی کوچکتر

NZD/USD رفتار مشابه AUD/USD دارد ولی با نقدشوندگی کمتر و نوسان بیشتر. صنایع اصلی نیوزلند کشاورزی و لبنیات هستند که این جفت را به قیمت کالاهای کشاورزی حساس میکند.

اسپرد

اسپرد روی NZD/USD معمولا بین ۲ تا ۳ پیپ است که از سایر مجورها بیشتر است. برای اسکالپینگ کارآمد نیست ولی برای پوزیشن تریدینگ گزینه قابل قبولی است.

جدول جامع مقایسه مجورها

جفت ارز	لقب	اسپرد معمول	نوسان روزانه	بهترین نشست	سهم بازار
EUR/USD	یورو دلار	۰.۵ تا ۱ پیپ	۷۰ تا ۹۰ پیپ	لندن نیویورک	۳۰٪
USD/JPY	دلار ین	۰.۸ تا ۱.۵ پیپ	۶۰ تا ۹۰ پیپ	توکیو نیویورک	۱۳٪
GBP/USD	کابل	۱ تا ۲ پیپ	۱۰۰ تا ۱۵۰ پیپ	لندن	۱۱٪
USD/CHF	سوئی	۱.۵ تا ۲.۵ پیپ	۶۰ تا ۸۰ پیپ	لندن	۵٪
AUD/USD	اوسی	۱ تا ۱.۵ پیپ	۵۰ تا ۷۵ پیپ	سیدنی توکیو	۶٪
USD/CAD	لونی	۱.۵ تا ۲.۵ پیپ	۶۰ تا ۹۰ پیپ	نیویورک	۵٪
NZD/USD	کیوی	۲ تا ۳ پیپ	۵۰ تا ۸۰ پیپ	سیدنی توکیو	۴٪

این اعداد میانگین در شرایط نرمال بازار هستند. در زمان انتشار اخبار اقتصادی مهم، اسپردها میتوانند چند برابر شوند.

جفت های کراس مهم

اگر مجورها را خوب درک کردید، چند جفت کراس مهم را هم بشناسید.

EUR/JPY

این جفت دو ویژگی اروپا (EUR) و آسیا (JPY) را ترکیب میکند. نوسان بالاتر از EUR/USD دارد و در ساعات تداخل نشست لندن و توکیو فعالترین است. اسپرد معمولا ۱.۵ تا ۳ پیپ.

GBP/JPY

با لقب Beast یا Dragon شناخته میشود به دلیل نوسان بسیار بالا. نوسان روزانه میتواند ۱۵۰ تا ۲۰۰ پیپ باشد. این جفت برای تازه کارها به هیچ وجه مناسب نیست و حتی تریدران حرفهای با احتیاط با آن کار میکنند.

EUR/GBP

این جفت نسبتا آرام است و معمولا در یک رنج باریک حرکت میکند. مناسب برای استراتژیهای رنج معامله و کم نوسان. اسپرد حدود ۱.۵ تا ۲ پیپ.

نکات مهم

برای تازهکار توصیه قاطع EUR/USD است. تنگترین اسپرد، بیشترین منابع تحلیلی، رفتار قابل پیشبینی و حجم بالای معاملات همه از این جفت یک نقطه شروع ایدهآل میسازند. وقتی روی EUR/USD سه تا شش ماه ثبات نسبی به دست آوردید، میتوانید به سراغ USD/JPY یا AUD/USD بروید.

از GBP/JPY و سایر کراسهای ین در سال اول دور بمانید. نوسان شدید این جفتها به سرعت حد ضرر شما را فعال میکند و درس روانی سختی به همراه دارد.

تمام جفتها در زمان انتشار اخبار اقتصادی مهم مثل تصمیم نرخ بهره فدرال رزرو، NFP آمریکا، یا CPI منطقه یورو میتوانند رفتار غیرعادی نشان دهند. ساعات قبل و بعد این رویدادها برای تریدر تازهکار خطرناک است. برای یادگیری کلی بازار آموزش مقدماتی فارکس برای تازه کارها را بخوانید و برای کنترل ریسک مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس را مطالعه کنید.

اشتباهات رایج

اولین اشتباه پراکنده شدن روی ۵ یا ۶ جفت ارز همزمان است. هر جفت ارز شخصیت قیمتی متفاوتی دارد و تسلط روی آن نیاز به ماهها مشاهده دارد. تمرکز روی یک یا دو جفت برای تازهکار اولویت دارد.

اشتباه دوم انتخاب جفت اگزوتیک به دلیل اسپرد بالا. برخی تازه کارها فکر میکنند اسپرد بالا یعنی فرصت سود بالا، که اشتباه است. اسپرد بالا یعنی هزینه ورود بالا و فاصله زیادتر تا نقطه سر به سر.

اشتباه سوم نادیده گرفتن همبستگی بین جفتها. باز کردن همزمان پوزیشن خرید روی EUR/USD و GBP/USD یعنی در عمل دو برابر ریسک گرفتید چون هر دو با دلار همبستگی منفی دارند. سایت Investopedia مقالات تحلیلی بیشتری در زمینه این جفتها دارد.

پرسشهای پرتکرار

بهترین جفت ارز برای شروع کدام است؟

EUR/USD به دلیل تنگترین اسپرد، بیشترین نقدشوندگی و رفتار قابل پیشبینی. این جفت برای ماههای اول هر تریدر بهترین انتخاب است.

کدام جفت بیشترین نوسان را دارد؟

از مجورها GBP/USD و از کراسها GBP/JPY بیشترین نوسان را دارند. نوسان بیشتر یعنی فرصت سود بیشتر ولی همچنین ضرر سریعتر.

تفاوت پیپ روی جفت های مختلف چیست؟

برای اکثر مجورها پیپ رقم چهارم اعشار است. برای جفت هایی که ین دارند پیپ رقم دوم اعشار است. ارزش پولی پیپ به اندازه پوزیشن بستگی دارد و تقریبا روی همه مجورهای دلاری حدود ۱۰ دلار به ازای هر لات استاندارد است.

چه زمانی بهترین زمان معامله است؟

ساعت ۱۲ تا ۱۶ به وقت گرینویچ معادل ۱۵:۳۰ تا ۱۹:۳۰ به وقت ایران. در این ساعات نشست لندن و نیویورک با هم باز هستند و بیشترین حجم رخ میدهد.

آیا میتوانم همزمان چند جفت معامله کنم؟

از نظر فنی بله ولی توصیه نمیشود. حتی تریدران حرفهای معمولا روی یک یا دو جفت در یک زمان تمرکز میکنند. تمرکز بیشتر یعنی تصمیم بهتر.

چرا اسپرد روی جفت اگزوتیک اینقدر بالاست؟

نقدشوندگی پایین. در جفت های اگزوتیک تعداد طرفهای آماده برای معامله کم است، پس بازارساز برای پوشش ریسک خود اسپرد را پهن میگیرد. این برای تریدر یعنی هزینه ورود بالاتر.

چه جفتی برای ترید طلا مشابه است؟

XAU/USD یعنی طلا روی دلار، شخصیتی مشابه AUD/USD دارد چون هر دو پناهگاه امن و کالا محور هستند. ولی نوسان طلا معمولا بیشتر از همه مجورهاست. برای آشنایی با طلا راهنمای ترید طلا آنلاین را ببینید.

جمع بندی و هشدار ریسک

شناخت جفت ارزها قدم اول در حرفهای شدن است. هر جفت ارز شخصیت قیمتی، درایور اقتصادی و رفتار نوسانی خاص خود را دارد. EUR/USD برای ماههای اول، USD/JPY و AUD/USD برای ماههای بعد و کراسهای ین فقط بعد از یک سال تجربه. این مسیر منطقی نه آنقدر جذاب است و نه آنقدر سریع، ولی شانس بقای حساب را به طور معنیداری افزایش میدهد. برای انتخاب یک بروکر با اسپرد رقابتی روی مجورها میتوانید بررسی Alpari یا بررسی EPlanetBrokers را بخوانید. در پایان لازم به یادآوری است که فارکس بازاری است که در آن اکثر معاملهگران خرد ضرر میکنند و انتخاب جفت ارز مناسب فقط بخشی از تصویر کلی موفقیت است.